随着国民财富的不断积累、金融与科技的深度融合，人们对于理财产品的需求逐渐增加，并且呈现出个性化、多元化态势。

在此背景下，继首届腾讯理财通金企鹅奖暨财富高峰论坛成功举办后，腾讯理财通、腾讯金融科技智库联合国际权威评级机构晨星及众多合作伙伴，将于2018年12月15日在深圳举办第二届腾讯理财通金企鹅奖暨财富高峰论坛。

活动以“洞见2019，探财富潮向”为主题，邀请知名经济学家、金融机构高管、权威研究机构专家，共话新形态下财富管理行业的转型业态与发展趋势。会上腾讯理财通、腾讯金融科技智库将联合国家金融与发展实验室发布《2018年互联网理财指数报告》，深度剖析中国财富管理产品迭代革新路径。

同时，今年的腾讯理财通金企鹅奖评选由国际权威评级机构晨星公司提供技术支持，奖项评选更具专业性与权威性。奖项旨在通过专业评选，引导合作机构注重良好业绩的可持续性与用户体验，与腾讯理财通携手持续为用户创造价值。

深度探讨：剖析热点事件 洞见发展趋势

本届论坛设有嘉宾演讲以及论坛讨论，阵容可谓是“大咖云集”。其中，到场行业专家包括清华大学教授、博士生导师孙立平，北京大学汇丰商学院经济学教授何帆，野村证券中国首席经济学家陆挺，国家金融与发展实验室副主任殷剑峰，以及中国证券投资基金业协会养老金专业委员会顾问、中国人民大学教授董克用等。

同时，中欧基金董事长窦玉明，华夏基金总经理李一梅，华夏未来资本投委会大大、总经理刘文动，中国人寿副总裁张林广，鹏华基金副总裁高鹏，博时基金总经理江向阳，嘉实基金总经理经雷，易方达基金副总裁陈彤，华宝基金总经理黄小薏，光大保德信总经理包爱丽，中融基金总经理杨凯，招商基金总经理裴晓辉，富国基金总经理陆文佳、银华基金总经理王立新等财富管理机构高管也将参会，探讨2019年经济走向。

值得一提的是，具有中国基金界“教父”之称的原华夏基金总经理，现任香山财富论坛理事长、鹏扬基金董事长范勇宏也将出席金企鹅颁奖典礼，并为获奖基金公司颁奖。

在主题演讲中，孙立平、何帆、陆挺等学者将围绕经济发展形势回顾与展望发表主题演讲。同时，殷剑锋也将在论坛上发布并解读《2018年互联网理财指数报告》。

论坛将设置两个财富圆桌分论坛。其中，分论坛一将围绕“养老第三支柱产业发展与落地”，邀请嘉宾共同探讨如何利用市场化机制，加快推进我国养老第三支柱产业的落地与发展；政策“组合拳”的打出，养老第三支柱产业将迎来哪些利好，以及将为财富管理行业带来的机遇等核心议题。

分论坛二则以“年终盘点及2019经济热点预判”为主题，邀请嘉宾回顾2018年经济发展成绩与挑战，预判2019年经济发展趋势，并针对中美贸易摩擦走势、财政货币政策如何协调、资本市场会否回暖等热点话题发表真知灼见。

奖项评测：定量与定性结合 权威与专业兼具

此次金企鹅奖的评选过程中，主办方腾讯理财通联合晨星，结合行业产品数据、腾讯理财通平台积累的用户购买客观数据和用户主观评价，从投资收益、交易规模、用户行为画像等数据维度，对腾讯理财通平台上的理财产品、投资经理、理财服务和合作伙伴等进行了评选，颁发产品类、主题类和机构类三大类奖项。

针对产品类奖项，公募基金产品奖的评选采用定量分析与评审专家打分相结合的评价思路，其中定量分析主要考察产品收益、风险和风险调整后收益三个维度。通过定量分析筛选入围产品后，腾讯将通过评审专家打分的方式确定最终获奖者。保险和券商类产品将设置最佳保险类短期产品奖、最佳保险类长期产品奖、最佳券商理财奖三类奖项，根据产品收益率以及理财通用户的申购数据，在短期、长期保险类产品、与券商理财产品中分别评选。

针对主题类奖项，腾讯理财通基于平台不同的用户分层，综合最近一年定投申购量、最近一年定投人数以及持有户数等数据，在平台各类理财产品中评选出最受定投用户喜爱的产品奖、最受工资理财用户喜爱的产品奖与最受90后用户喜爱的产品奖三个奖项。

机构类奖项则依据腾讯理财通平台积累的海量客观数据，评选出最值得用户信赖、在投资者教育服务与合作契合度方面表现突出的合作伙伴。

此外，本次活动将首次颁发最佳投资者回报奖，以表彰为用户带来良好业绩体验的产品。该奖项主要采取定量分析，计算理财通平台上最近一年为用户带来最高累计投资回报的理财产品。

互联网理财行业的高速发展，对资产管理机构及销售机构提出了培养专业团队、优化投资理念、持续给用户创造价值、帮助用户树立起正确的投资观念等新要求。腾讯理财通金企鹅奖的评选，将更好地引导并推动合作伙伴注重理财产品的持续回报能力和服务能力，培育投资人的长期投资理念，推动我国互联网理财行业健康发展。

腾讯理财通：5年砥砺 成就“精选理财平台”

自2014年1月在微信钱包上线以来，腾讯理财通作为腾讯唯一官方理财平台，至今已经陪用户走过第5个年头，也成为中国互联网金融行业逐步崛起的一个缩影。5年来，腾讯理财通的用户与资金规模持续增长，并且实现了产品结构的丰富与完善、服务的定制化与个性化转变，在探索“精选理财平台”的路径上渐入佳境，行稳致远。

根据腾讯第三季度财报，截至2018年第三季度末，腾讯理财通用户数超过1.5亿人，资金保有量规模突破5000亿元。同时，财报显示腾讯理财通在其基金产品系列中加入养老基金，这也是养老基金首次亮相腾讯公司财报。

截至目前，腾讯理财通已经上线了10家基金公司的养老目标基金。此外，腾讯理财通近期陆续上线嘉实现金添利、富国富钱包、招商招财宝货币、工银添益快线、鹏华增值宝等5只货币基金，加上原来的4只，平台接入的货币基金合计达到9只。

基于以用户体验为中心的理念，腾讯理财通从用户的生活需求出发，通过锁定每月存工资、还信用卡等主流生活场景，为用户提供了“工资理财”、“预约还信用卡”等贴近用户的生活化理财服务，一站式满足用户资金管理需求。

除了推出人性化理财服务，腾讯理财通还不断加强与用户之间的联系，让服务更有“人情味”。例如腾讯理财通里的“梦想计划”功能，根据节日等时点推出“存钱带妈妈去旅行”、“过年回家”等主题活动，在鼓励用户理财的同时带去人文关怀，加强用户粘性。

今年，为了更好地服务亿万用户的不同需求，腾讯理财通上线了会员服务体系，分为铂金、黄金、白银等多个会员等级，不同层级的会员可享有不同类型的会员专属服务，让用户获得与自身需求更匹配的定制化服务。

在资产安全方面，腾讯理财通在产品筛选方面严格把关，挑选优质的金融机构合作伙伴，筛选安全稳健的金融产品，多层面确保用户资产的安全性。同时，腾讯理财通严格执行投资者及产品五级分类的标准，综合运用风险测评、风险提示等多种手段，充分保护不同等级投资者的知情权和选择权，确保投资者可以通过平台购买适合其风险承受能力的产品。

值得一提的是，在理财平台运作的基础上，腾讯理财通还特别关注用户财商教育和相关金融知识的普及，开展了一系列有针对性的金融消费者教育专项活动。

例如，腾讯理财通大讲堂作为重点打造的用户教育活动，迄今已举办多场，足迹遍布以北京、上海、深圳、天津、南京、南昌、杭州、厦门等城市，每期选择“上海女人”、“加薪”、“家庭理财”、“治剁手”、“VIP用户”等不同主题，邀请著名财经作家吴晓波，得到APP创始人罗振宇，《奇葩说》第三季冠军黄执中，中泰证券首席经济学家、研究所所长李迅雷，民建中央经济委员会副主任、中央电视台财经频道评论员马光远，《创造101》参赛选手、知名女艺人王菊，经济学博士、著名财经主持人、财经评论家马红漫，等财经专家和明星名人，进行主题财商教育。

再如腾讯理财通于2017年推出的“腾讯理财通财商课”，旨在针对亲子、白领、老年、女性等细分群体进行财商知识普及。在今年“六一儿童节”期间，腾讯理财通亲子财商课迎来首次落地，国内首份亲子财商教育研究报告出炉，首款亲子财商教育小游戏也同步推出，持续深入推进进行用户投教。

6月14日，腾讯与中国金融教育发展基金会联合成立腾讯财商教育公益基金，并与多家基金公司共同发布《中国投资者教育联合宣言》，助推国民金融素养教育均衡发展；

9月8日，腾讯理财通联合华安基金、鹏华基金、兴全基金在上海举办开学财商教育第一课，尝试“嘉宾分享+财商实践”的模式，在亲子财商大富翁小游戏的基础上设计线下体验版，让孩子们在财商实践中解锁财富奥秘。（曹妍/文）